La Banque populaire de Chine, l'Administration nationale de régulation financière, l'Administration d'État des changes et le gouvernement municipal de Shanghai ont conjointement publié le « Plan d'action pour améliorer davantage la facilitation des services financiers transfrontaliers dans le centre financier international de Shanghai ». Il a été souligné que les fonctions et la couverture mondiale du Système interbancaire de paiement transfrontalier (CIPS) seront renforcées. Les sociétés de compensation transfrontalière renforceront leur coordination et leur liaison avec les institutions financières pour améliorer ensemble le niveau de service aux entreprises « s'internationalisant ». On encouragera davantage de banques à rejoindre CIPS, en élargissant continuellement la couverture réseau de CIPS. La construction de CIPS sera renforcée, les fonctions du système seront améliorées, et l'utilisation de la technologie blockchain sera étudiée et promue pour fournir des services de règlement et de compensation sûrs et efficaces pour le commerce, la navigation et l'investissement et le financement libellés en RMB à l'échelle mondiale.
Avis de la Banque populaire de Chine, de l'Administration nationale de régulation financière, de l'Administration d'État des changes et du gouvernement municipal de Shanghai sur la publication du « Plan d'action pour améliorer davantage la facilitation des services financiers transfrontaliers dans le centre financier international de Shanghai »
Pour mettre en œuvre l'esprit de l'inspection du secrétaire général Xi Jinping à Shanghai et de la Conférence centrale sur les finances, mieux jouer le rôle particulier du centre financier international de Shanghai dans le service de la construction d'un nouveau modèle de développement, et soutenir diverses entités à participer plus en sécurité, commodément et efficacement à la compétition et à la coopération internationales, ce plan est élaboré.
I. Exigences générales
Guidé par la pensée de Xi Jinping sur le socialisme à la chinoise pour une nouvelle ère, en approfondissant l'ouverture institutionnelle financière, en renforçant le soutien financier aux entreprises « s'internationalisant » et à la construction de l'« Initiative Ceinture et Route », un système financier plus adapté à une économie orientée vers l'exportation sera formé, augmentant la compétitivité et l'influence du centre financier international de Shanghai.
II. Contenu principal
(1) Améliorer l'efficacité du règlement transfrontalier et faciliter la gestion des fonds mondiaux des entreprises.
1. Optimiser le modèle de gestion et les processus opérationnels des opérations de change. Soutenir les banques dans la mise en œuvre des mesures de gestion des opérations de change, optimiser les processus opérationnels de change, et restructurer les systèmes, classer les niveaux de risque de conformité des entreprises en matière de change, et fournir des services financiers différenciés et facilités. Soutenir les banques pilotes telles que la Banque de Chine, China CITIC Bank, China Minsheng Bank, et Citibank (China) Co., Ltd. pour mener des activités dans les succursales de Shanghai selon les nouvelles réglementations, et soutenir davantage de banques à Shanghai à participer. Établir un mécanisme d'appel et d'évaluation de la diligence raisonnable pour les banques pilotes, soutenir les banques à faire appel contre les violations présumées, s'appuyer sur le mécanisme d'autodiscipline du marché des changes pour mener des évaluations, déterminer raisonnablement la situation de « diligence raisonnable » des banques, et améliorer la qualité et l'efficacité des services financiers transfrontaliers.
2. Améliorer le système de gestion des fonds mondiaux des groupes d'entreprises. Optimiser la politique de gestion intégrée des pools de fonds en RMB et en devises, faciliter l'entreprise principale pour mener des activités de collecte et de paiement centralisées au nom des unités membres à l'étranger. Optimiser et améliorer le transfert transfrontalier de fonds du pool de fonds complet de fonctionnalités dans la Zone de libre-échange de Shanghai. Encourager les banques à réaliser progressivement le traitement automatisé des paiements transfrontaliers de fonds, prolonger les heures de service pour les pools de fonds transfrontaliers et autres activités des groupes d'entreprises clés, et réaliser des transferts de fonds mondiaux en temps réel. Soutenir la zone de Pudong à prendre l'initiative d'élaborer des politiques de soutien fiscales, de talents, etc., favorables à l'agglomération des centres financiers de groupes d'entreprises, augmenter le niveau d'économie de siège social comme les centres financiers de groupes d'entreprises, et encourager d'autres districts à reproduire, promouvoir et améliorer les politiques de soutien. Encourager les groupes d'entreprises à établir des pools de fonds à Shanghai pour réaliser une gestion et utilisation centralisées sur place, pratiques et efficaces des fonds mondiaux. Soutenir les banques à fournir des services de pool de fonds adaptés à l'échelle et aux besoins des activités des entreprises.
3. Étendre les fonctions et les scénarios d'application des comptes de libre-échange. Soutenir les banques à utiliser les informations obtenues en remplissant les obligations des « trois anti » pour l'examen de l'authenticité des affaires transfrontalières, réaliser des encaissements et des paiements sans délai entre les comptes de libre-échange et l'étranger (à travers la première ligne), et traiter le règlement des fonds en RMB avec les comptes ordinaires domestiques (à travers la deuxième ligne) pour les entreprises de haute qualité reconnues selon les principes commerciaux. Soutenir les banques à développer des produits d'épargne basés sur les comptes de libre-échange des institutions à l'étranger, permettant aux taux d'intérêt des dépôts en devises des non-résidents d'être fixés par le marché en référence aux pratiques internationales. Soutenir les banques qui répondent aux exigences pour fournir des services de conversion et de paiement de change et de collecte de fonds pour le commerce électronique transfrontalier basés sur les informations électroniques de transaction, pour fournir des services de règlement alignés sur l'international pour le commerce électronique transfrontalier par le biais de services innovants de comptes de libre-échange. Optimiser le mécanisme de mise à jour dynamique de la liste des comptes de libre-échange.
4. Promouvoir les institutions financières à améliorer leurs niveaux de services numériques. Encourager les banques à mener une authentification numérique transfrontalière et une identification électronique pour les individus et les entreprises, et à étendre progressivement la couverture des services numériques dans les activités de collecte et de paiement transfrontaliers. Soutenir les institutions financières à utiliser la technologie blockchain et d'autres moyens pour optimiser l'examen de l'authenticité des documents électroniques et des informations des clients, augmenter la capacité de « profilage précis », et améliorer la qualité des services financiers transfrontaliers pour les entreprises « s'internationalisant ». Soutenir les banques pilotes de RMB numérique à Shanghai à participer activement au projet de pont de monnaie numérique centrale multilatéral et explorer des scénarios caractéristiques innovants. Soutenir le Centre de négociation des changes à fournir des services de gestion de liquidités en devises et d'échange pour le pont de monnaie numérique centrale multilatéral.
5. Renforcer les fonctions et la couverture réseau mondiale du Système interbancaire de paiement transfrontalier (CIPS). Les sociétés de compensation transfrontalières renforceront leur coordination et leur liaison avec les institutions financières pour améliorer ensemble le niveau de service aux entreprises « s'internationalisant ». On encouragera davantage de banques à rejoindre CIPS, en élargissant continuellement la couverture réseau de CIPS. La construction de CIPS sera renforcée, les fonctions du système seront améliorées, et l'utilisation de la technologie blockchain sera étudiée et promue pour fournir des services de règlement et de compensation sûrs et efficaces pour le commerce, la navigation et l'investissement et le financement libellés en RMB à l'échelle mondiale.
(2) Optimiser les services de couverture des risques de change et améliorer les capacités de gestion et de réponse aux risques de change.
6. Développer des produits et services de couverture des risques de change diversifiés. Soutenir le Centre de négociation des changes à fournir des services d'infrastructure pour les transactions de change en RMB dans la Zone de libre-échange, et améliorer les services de négociation de change pour les devises des pays participant à l'« Initiative Ceinture et Route ». Attirer davantage d'entreprises à participer à la « Plateforme de services de négociation de change banque-entreprise » du Centre de négociation des changes, encourager davantage de banques à accéder à la plateforme pour cotation directe, et faciliter diverses entreprises à mener des activités de change. Encourager les banques à développer activement les entreprises « premières fois » en couverture des risques de change, promouvoir les entreprises à renforcer la conscience de couverture des risques de change, et réduire le coût de la couverture des risques de change pour les entreprises. Soutenir les banques à augmenter le développement de produits de couverture des risques de change, enrichir les options américaines, européennes, asiatiques en RMB et leurs produits combinés, et augmenter continuellement les types de dérivés de change en RMB sur le marché intérieur. Soutenir la transformation et la modernisation des agences bancaires, encourager les banques qualifiées à établir des agences spécialisées pour les affaires liées à l'étranger selon la position régionale et fonctionnelle, former des équipes professionnelles de services de change, et fournir une gamme complète de produits, services et devises liés à l'étranger. Renforcer la liaison entre les institutions de garantie de financement et les activités bancaires, le Centre de garantie de financement de Shanghai et d'autres institutions de garantie de financement du gouvernement municipal et les banques développent conjointement des produits de garantie spéciaux pour la couverture des risques de change, avec des subventions budgétaires pour les frais de garantie, pour réduire le coût de la gestion des risques de change pour les entreprises.
7. Promouvoir l'utilisation transfrontalière du RMB. Améliorer la commodité et l'efficacité de l'utilisation transfrontalière du RMB, encourager les banques à optimiser l'examen des documents et à renforcer le partage de données sous réserve d'authenticité et de conformité, et améliorer l'expérience des entreprises « s'internationalisant » dans l'utilisation du RMB pour l'investissement et le financement, la construction de projets et l'approvisionnement, et la récupération des revenus. Encourager les banques à construire un modèle de gestion de classification d'entités axé sur l'évaluation des risques et à adopter diverses méthodes de vérification en cours et postérieures. Renforcer la promotion de la notion de « priorité au RMB » et de la politique de RMB transfrontalier, établir un mécanisme d'évaluation de l'utilisation transfrontalière du RMB par les principales entreprises d'État de Shanghai, encourager les entreprises centrales et d'État « s'internationalisant » à privilégier l'utilisation du RMB pour les paiements et règlements à l'étranger, et stimuler l'utilisation du RMB par diverses entreprises dans la chaîne industrielle, d'approvisionnement et d'innovation. Étudier et concevoir des plans de services professionnels pour promouvoir l'augmentation de la proportion de règlement transfrontalier en RMB dans des domaines tels que le « e-commerce de la Route de la Soie », la navigation haut de gamme, l'exportation d'équipements complets de grande envergure, et les services aux employés à l'étranger. Promouvoir l'utilisation du RMB dans les pays participant à l'« Initiative Ceinture et Route », et s'appuyer sur Shanghai pour construire un système de services de commerce et d'investissement qui favorise la circulation mondiale du RMB.
(3) Renforcer les services de financement et soutenir le financement et l'investissement mondiaux des entreprises.
8. Rassembler les centres de prêts syndiqués transfrontaliers et les activités. Sous réserve de conformité légale, mener des projets pilotes de transfert transfrontalier de parts de prêts syndiqués dans les institutions reconnues par l'Administration nationale de régulation financière, optimiser la gestion de l'enregistrement de la dette extérieure et les processus de garantie transfrontalière, et mieux répondre aux besoins de prêts syndiqués des entreprises nationales dans le processus de « s'internationalisation ». Lorsque les conditions sont mûres, soutenir les banques volontaires et qualifiées à établir des centres de prêts syndiqués transfrontaliers à Shanghai.
9. Mener des projets pilotes de refinancement commercial par la fenêtre de ristournes. Mener des projets pilotes à Shanghai pour soutenir le refinancement commercial transfrontalier en RMB par la fenêtre de ristournes, encourager les banques de Shanghai à élargir le crédit commercial transfrontalier pour réduire le coût de financement commercial en RMB pour les entreprises, et promouvoir le commerce d'importation et d'exportation libellé en RMB.
10. Élargir les canaux de financement bidirectionnels à l'échelle nationale et internationale. Soutenir les banques qualifiées pour explorer et étudier la fourniture de services de prêts M&A aux non-résidents pour les entreprises "s'internationalisant" dans la Zone Franche de Shanghai, en se référant aux pratiques internationales, avec un montant de prêt ne dépassant pas 80 % du prix de la transaction M&A et une durée de prêt n'excédant pas 10 ans. Soutenir les banques pour répondre aux besoins de financement des unités nationales et étrangères des multinationales par le biais de "prêts directs à l'étranger", "garanties nationales pour prêts à l'étranger", "garanties à l'étranger pour prêts nationaux" et d'autres formes sous réserve de risques contrôlables et de rationalité commerciale. Soutenir les sociétés financières de groupes d'entreprises pour mener des activités de "garanties à l'étranger pour prêts nationaux", mutualiser les fonds des unités membres à l'étranger et fournir un soutien financier, faciliter le financement global national et international des unités membres de groupes d'entreprises, et réduire les coûts de financement. Améliorer le système de développement et de supervision des "obligations Yulan" et enrichir davantage les services à valeur ajoutée tels que le paiement d'intérêts et le rachat, et la gestion des comportements d'entreprise.
11. Utiliser la technologie blockchain pour normaliser le développement de la finance de chaîne d'approvisionnement. Jouer le rôle des grandes entreprises leaders de chaînes industrielles clés, utiliser la blockchain, les big data et d'autres technologies pour réaliser l'information sur les maillons clés tels que les commandes, la logistique et l'entreposage sur la chaîne, mener des essais de certification d'empreinte carbone, construire progressivement un système de chaîne d'approvisionnement vert et bas carbone, mettre en œuvre une gestion de crédit différenciée pour la finance de chaîne d'approvisionnement, améliorer le système de produits de finance de chaîne d'approvisionnement, normaliser le développement de produits de financement tels que les créances, le financement de commandes, et les garanties de stocks et de titres de gage, et augmenter le soutien de crédit aux entreprises en amont et en aval de la chaîne industrielle. Soutenir les banques de Shanghai pour mieux servir les entreprises "s'internationalisant" dans le delta du Yangtze et d'autres régions par le biais de la finance de chaîne d'approvisionnement. Soutenir les institutions financières à s'appuyer sur l'application concrète de la "Chaîne numérique maritime et commerciale", par le stockage sur la chaîne et la correspondance croisée de documents électroniques, pour fournir une vérification auxiliaire pour le règlement commercial, le financement commercial, l'assurance transfrontalière (assurance marchandises, assurance navires, etc.) pour les entités sur la chaîne. Soutenir la Chambre de compensation de Shanghai pour enrichir le groupe de participants et les produits de compensation du "Lien de compensation" pour les matières premières, promouvoir la mise en place de services de compensation et de règlement en RMB transfrontaliers, et soutenir les institutions financières pour étendre de manière stable les scénarios d'application de la finance de chaîne d'approvisionnement et s'étendre à des domaines tels que les droits d'émission de carbone.
12. Faciliter le financement transfrontalier des sociétés de leasing financier et autres. Explorer et soutenir les sociétés de leasing financier pour mener des activités de partage de quota de dette externe entre filiales et maison mère. Faciliter l'utilisation des loyers en devises collectés par les sociétés de leasing financier (y compris les sociétés de leasing financier) en Chine, permettant leur utilisation pour rembourser les dettes en devises, payer les loyers à l'étranger, et payer pour les biens loués à l'étranger et d'autres fins conformes. Soutenir les sociétés de leasing financier (y compris les sociétés de leasing financier) et leurs filiales pour mener des activités de leasing financier à l'étranger et servir les entreprises "s'internationalisant". Soutenir les filiales à l'étranger des institutions financières pour fournir activement un soutien de financement pour la vente à l'étranger des groupes automobiles.
(4) Renforcer la protection par l'assurance et améliorer le niveau de gestion des risques.
13. Augmenter le soutien de l'assurance pour les entreprises exportatrices. Augmenter la protection d'assurance pour les principales entreprises exportatrices telles que les avions commerciaux nationaux, les véhicules électriques, et les équipements complets de grande envergure, promouvoir la coopération entre les compagnies d'assurance et les réassureurs, établir des communautés d'assurance, et renforcer la capacité de protection contre les risques spéciaux. Soutenir les compagnies d'assurance pour fournir des services d'assurance pour la navigation et d'autres domaines connexes en fonction des nouveaux avantages, tendances et caractéristiques de l'industrie des exportations chinoises, et optimiser continuellement les produits d'assurance. Soutenir les compagnies d'assurance pour développer des assurances responsabilité pour les essais cliniques à l'étranger et les équipements médicaux haut de gamme pour les entreprises biopharmaceutiques, et fournir un soutien aux entreprises assurées. Renforcer la couverture d'assurance pour le personnel transfrontalier en matière de blessures accidentelles, de soins médicaux et de maladies, et soutenir les compagnies d'assurance pour développer des produits d'assurance pour le personnel transfrontalier. Encourager les aéroports, les ports, les agences de voyages et d'autres unités à faciliter l'achat de produits d'assurance pour le personnel transfrontalier. Le Bureau de régulation financière de Shanghai guidera les institutions pertinentes pour approfondir la construction du réseau de service d'inspection mondial de l'Initiative "Belt and Road", améliorer les fonctions du réseau et élargir les zones de couverture. Soutenir l'Association d'assurance maritime de Shanghai pour élaborer des directives opérationnelles de souscription, de règlement des sinistres et de recouvrement, ainsi que des modèles de documents standardisés, conformes aux normes internationales et ayant une influence mondiale.
14. Améliorer le niveau de service des politiques d'assurance-crédit à l'exportation. Soutenir les institutions d'assurance pour optimiser et améliorer les produits d'assurance-crédit à l'exportation et les plans de services intégrés en fonction des opérations d'entreprise, des pays de projet et des modèles de financement, et optimiser continuellement les conditions d'indemnisation sous réserve de respecter les normes de contrôle des risques pour mieux fournir une protection contre les risques aux petites et micro-entreprises. S'appuyer sur la "Fenêtre unique" du commerce international de Chine (Shanghai) pour fournir activement des services financiers "entièrement en ligne, sans garantie, à faible coût" aux PME éligibles. Mettre à niveau le modèle de financement "assurance-crédit + garantie + banque", optimiser la liste tripartite de coopération pour le développement de haute qualité du commerce extérieur de Shanghai pour les services de financement par l'assurance-crédit, et fournir un crédit actif par lots aux entreprises de commerce électronique transfrontalier, au commerce de services, et aux entreprises certifiées avancées par la douane. Encourager les banques à ajuster dynamiquement les notations de risque pays et les limites en temps opportun sur la base du "Rapport d'analyse des risques pays" publié par les institutions d'assurance-crédit à l'exportation de politique.
15. Fournir des services de réassurance de haute qualité. Soutenir la création de compagnies d'assurance, de réassurance et de courtage d'assurance spécialisées dans les activités de réassurance dans la zone nouvelle de Lingang, et promouvoir de manière stable les transactions en ligne pour les activités de réassurance transfrontalière et nationale. Se concentrer sur des domaines clés tels que la construction conjointe de l'Initiative "Belt and Road", l'aérospatiale, et la navigation verte, et étudier la faisabilité de l'émission et du trading de nouveaux produits de transfert de risques pour renforcer la capacité de souscription mondiale pour les entreprises et projets "s'internationalisant". Renforcer le soutien central et local au Centre de registration et de trading de réassurance international de Shanghai, et améliorer les politiques de soutien telles que la supervision et le soutien financier local. Soutenir la circulation électronique des factures TVA pour la réassurance via le Centre de registration et de trading de réassurance international de Shanghai. Mettre en œuvre des règles de statistiques et de publication des primes de réassurance transfrontalière, et effectuer des statistiques et des publications des revenus de primes de réassurance transfrontalière via le centre de registration et de trading selon les principes d'ajout national et de non-répétition.
(5) Améliorer les services financiers intégrés et renforcer les capacités de répartition globale.
16. Renforcer la fonction des plateformes financières importantes dans la répartition des ressources mondiales. Préparer au plus haut niveau la plateforme de trading d'actifs financiers internationaux, visant à devenir une plateforme fonctionnelle importante pour la répartition des ressources financières mondiales et pour faciliter la participation profonde des investisseurs internationaux au marché financier chinois. Soutenir la Bourse de l'or de Shanghai et d'autres bourses pour mener des coopérations de licence de produits avec des bourses étrangères, et élargir l'application des prix de référence en RMB dans les marchés internationaux principaux. Explorer l'internationalisation de la livraison de produits spécifiques à la Bourse de l'or de Shanghai et établir des entrepôts de livraison à l'étranger.
17. Améliorer la commodité de la gestion d'actifs mondiaux. Soutenir les entreprises pilotes de Partenaire Limité Qualifié Domestique (QDLP) pour améliorer raisonnablement l'efficacité de l'utilisation des fonds sous réserve de conformité, permettant l'abonnement à des fonds monétaires de faible niveau de risque (R2 et inférieur) nationaux, des produits de gestion de trésorerie, et des dépôts à terme, et souscrire à des produits de gestion de trésorerie à l'étranger en fonction des caractéristiques d'ouverture du fonds principal. Soutenir les entreprises pilotes QDLP pour finaliser la collecte de fonds nationaux et la création de fonds, puis transférer les fonds à l'étranger par lots selon les besoins du fonds principal. Soutenir l'expansion des sources de financement QDLP et explorer la collecte de fonds en monnaies locales et étrangères.
18. Améliorer les fonctions de diverses plateformes de services intégrés. Renforcer les capacités de services intégrés "en ligne + hors ligne", mettre à niveau le centre de services intégrés de l'Initiative "Belt and Road", itérer et mettre à niveau la mini-application "Silk Road e-Travel" et les fonctions de services financiers, promouvoir l'intégration et l'accostage des ressources bancaires et d'entreprise, et réaliser une intégration sans couture du trafic en ligne et des services professionnels hors ligne. Promouvoir le partage et l'échange transfrontaliers de données relatives aux documents commerciaux internationaux, à la logistique portuaire, et d'autres entre les plateformes de services de commerce offshore telles que Offshore Connect et Cross-border Connect et les principales régions de commerce.
III. Mesures de garantie
(1) Établir un mécanisme de promotion et promouvoir conjointement la mise en œuvre. Le Bureau financier du Comité municipal du Parti de Shanghai, le siège de la Banque populaire de Chine à Shanghai, le Bureau de régulation financière de Shanghai, le Bureau de régulation des valeurs mobilières de Shanghai, la Direction générale de l'administration des changes de Shanghai, la Commission de développement et de réforme de Shanghai, la Commission du commerce de Shanghai, la Commission de l'information économique de Shanghai, la Commission de supervision et d'administration des actifs d'État de Shanghai, et les institutions financières formeront un groupe de travail pour fournir un "paquet de services financiers" pour les entreprises "s'internationalisant" et encourager les institutions financières de Shanghai à "s'internationaliser".
(2) Renforcer la promotion et affiner la mise en œuvre des services. Mener l'activité "Cent parcs et mille entreprises apportent des services financiers", et utiliser de manière globale des publications en ligne, des conseils en agence, et d'autres méthodes pour promouvoir les politiques. Les départements pertinents, les districts clés, et les institutions financières désigneront des personnes pour organiser et fournir des services. Établir une base de données d'experts, former des équipes professionnelles, établir des points de démonstration, et fournir des services intégrés en monnaies locales et étrangères, onshore et offshore, et pour les entreprises et les particuliers.
(3) Renforcez l'offre de services juridiques et créez un bon environnement.
Améliorez les mécanismes législatifs, de supervision et de règlement des différends financiers, et soutenez Shanghai dans l'exploration du système financier offshore. Concentrez-vous sur le développement intégré de la finance avec les données, les talents et la technologie.
Banque populaire de Chine
Autorité de régulation financière
Administration d'État des changes
Gouvernement municipal de Shanghai
25 mars 2025
